株・投資信託・保険など、資産運用全般をサポートしていただいています。

60代：会社経営者

60代会社経営者の事例をご紹介していきます。

法人・個人ともに、有価証券だけではなく生命保険、不動産まで資産運用全般のサポートをしていただいています。

お客様のご紹介

当該お客様は不動産管理業を営んでおり、テナントビルや居住用マンションを数部屋保有。

金融資産は約3億円あり、外債や仕組債を中心に運用。

法定相続人は姪のみで、法人及び個人の資産はすべてその姪に相続する予定。

法人の売上は不動産の管理収入のみのため、役員報酬や社会保険料等を支払うとほとんど赤字状態が続いていました。

必要経費の捻出のため、管理収入を増やすべく追加購入する物件を探し始めましたが、希望に沿うものはなかなか見つかりませんでした。

こちらのお客様が代表を務める法人にはキャッシュに余裕がないものの、個人には2億円弱の余裕資金がありました。

そこで、その資金を活かして役員借入金を用いて法人名義で債券投資をお勧めしました。

なによりも必要経費の捻出が最優先だったため、安定的に使える資金を確保するためのポートフォリオを構築しました。

すべて利払いのタイミングが違う債券6本に分散投資をし、投資信託の毎月分配金のような形で債券から利金を受け取れるようにしました。

今回のケースでは、主に不動産・有価証券・税務の知識をもとにコンサルティングを行いました。

一般的に、それぞれ不動産会社、証券会社などに相談しても自社に有利な商品、もしくは自社の取扱商品の範囲での提案になります。

私たちoutperformは、資産運用のプロとしてお客さまの「生涯にわたる資産運用アドバイザー」を自負しています。

さまざまな商品やサービスを用いてお客さまに「最適な提案」を行います。

是非、お困りの際はご相談ください。