ifaとは

IFAのメリット一つ目は「中立的な提案ができる」ということです。
証券会社・銀行の営業員と異なり、中立の立場でポートフォリオ提案やアドバイスをすることができます。
証券会社や銀行員などの営業では、所属する会社の利益やノルマを達成すために提案する商品を決定します。そのため、お客さまのニーズやマーケットの状況優先ではなく、自社の利益を優先した提案をすることがあります。
一方でIFAに関しましては、証券会社と業務委託契約を締結し、提携先の金融商品を取り扱う立ち位置になります。IFAは証券会社や銀行から独立した立場になるため、お客さま目線での金融商品の提案やプランニングが可能となります。IFAではノルマを課せられることもありませんので、お客さまにとって一番良い運用の支援をすることができます。

証券会社や銀行の場合は数年単位で転勤となってしまい、担当者が次々に変わっていきます。
一方でIFAは原則として転勤はございません。そのため、お客さまの担当者はずっと変わることがありません。
お客さまの資産状況だけでなく、お人柄や運用方針などをわかってくれる担当者がいることは、IFAに資産運用をお任せする大きなメリットとなります。